導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇信用監(jiān)管典型案例，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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關(guān)鍵詞：核電;建安工程;合同管理;應(yīng)用分析

0前言

建安合同是《合同法》中合同類型的一種，指的是工程建設(shè)過程中，發(fā)包方和承包方之間簽訂的一項(xiàng)合同。發(fā)包方將工程的勘察、設(shè)計(jì)以及工程的施工委托給承包方;承包方負(fù)責(zé)工程中的勘察、設(shè)計(jì)以及整個(gè)施工過程;對(duì)于工程項(xiàng)目的建設(shè)質(zhì)量、進(jìn)度的控制，合同的管理是非常重要的一個(gè)方面。相比常規(guī)火電項(xiàng)目，核電項(xiàng)目建安工程的投資額度是巨大的、項(xiàng)目的種類非常多、項(xiàng)目施工建設(shè)的周期非常長(zhǎng)，所以在核電項(xiàng)目的合同管理過程中對(duì)工程的嚴(yán)格管控就顯得異常重要。

1核電項(xiàng)目管理主要內(nèi)容

從合同管理的角度來看，在整個(gè)核電項(xiàng)目建安工程管理的過程中，合同的簽訂和合同的執(zhí)行是非常關(guān)鍵的兩個(gè)方面。兩個(gè)過程具有非常重要的聯(lián)系，是不可分割的過程，合同制定是合同執(zhí)行的前提和基礎(chǔ)，合同的執(zhí)行延續(xù)了合同制定的過程，在核電項(xiàng)目建安工程合同管理的過程中兩個(gè)方面都是必不可少的。合同的簽訂合理與否，在很大程度上決定了整個(gè)項(xiàng)目的成敗，決定了整個(gè)項(xiàng)目的花銷，如果合同簽訂不合理，在合同履行的過程中會(huì)遇到很多的問題，該項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益也很難能夠?qū)崿F(xiàn);合同條款即使制定的較為合理，如果在合同執(zhí)行的過程中不能合理管控，就無法利用合同合理的管控整個(gè)工程。所以從工程合同的制定一直到工程驗(yàn)收的整個(gè)過程中都要堅(jiān)持合同管理。利用合同管理的關(guān)鍵就是合同的制定以及合同的執(zhí)行。核電項(xiàng)目的工程合同管理主要涉及到以下幾個(gè)方面：建立相關(guān)的機(jī)構(gòu)施行責(zé)任管理制度，在合同制定之前要做好合同的規(guī)劃盡量避免出現(xiàn)漏洞，盡量避免可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。在合同制定的內(nèi)容中要包含合同執(zhí)行的措施與細(xì)則，對(duì)于整個(gè)合同進(jìn)行嚴(yán)格的控制與管理以及監(jiān)督措施，制定索賠相關(guān)的措施細(xì)則，對(duì)于可能產(chǎn)生的合同中細(xì)則的爭(zhēng)議和糾紛應(yīng)當(dāng)盡量避免。

2核電建安工程合同管理的特點(diǎn)

2.1 合同的管理是一個(gè)持續(xù)的過程，不是短時(shí)間的行為，在合同制定之后工程項(xiàng)目開始之前就要進(jìn)行合同的執(zhí)行，所以合同的管理的過程是伴隨著工程的整個(gè)過程，周期的持續(xù)一般在一兩年左右，延續(xù)周期較長(zhǎng)的甚至可以達(dá)到數(shù)年。對(duì)于核電項(xiàng)目更是如此，從開工到機(jī)組安裝調(diào)試完畢，花費(fèi)的時(shí)間就在5年以上。

2.2 項(xiàng)目的規(guī)模性質(zhì)決定了合同管理在核電工程項(xiàng)目管理過程中的巨大的作用，合同的制定以及執(zhí)行的過程直接決定了整個(gè)工程的經(jīng)濟(jì)效益。對(duì)于一般的工程來講使用合同管理和不使用合同管理所造成的項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益差別在20%左右。比如某核電機(jī)組的造價(jià)在150億元左右，其中僅僅建安工程費(fèi)用就占到總的費(fèi)用的30%，所以在建安項(xiàng)目的過程中一定要做好合同的管理，控制整個(gè)項(xiàng)目的變化，對(duì)于整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)的成本降低有著非常重要的意義。

2.3 影響整個(gè)合同管理的因素是多方面的，核電工程的復(fù)雜性程度高使得該工程的風(fēng)險(xiǎn)程度非常高，合同所涉及的方面以及所涉及的單位非常的復(fù)雜、合同所規(guī)定的條款也是越來越復(fù)雜、其中合同和權(quán)力的規(guī)定也非常的復(fù)雜、合同的執(zhí)行所需要的過程也非常的復(fù)雜，要完整的執(zhí)行一個(gè)合同，所涉及的合同事件是非常的多。整個(gè)核電工程的實(shí)施時(shí)間漫長(zhǎng)實(shí)施過程非常復(fù)雜，而且很多設(shè)備都需要進(jìn)口，合同的實(shí)施還受到整個(gè)工程過程的影響，在實(shí)施的過程中很多因素都是不可控的，上述的這些因素都會(huì)對(duì)合同的實(shí)施造成一定的影響，可能在實(shí)施的過程造成成本的增加。

表1核電工程投資成本構(gòu)成

3 存在的問題及建議

在核電項(xiàng)目實(shí)施的過程中由于項(xiàng)目規(guī)模巨大、耗費(fèi)巨大、所涉及的方面眾多，所以在合同執(zhí)行的過程中發(fā)生合同的糾紛是難以避免的，較高的復(fù)雜程度使得核電項(xiàng)目實(shí)施的難度非常之大，合同管理貫穿了整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施的過程。在核電項(xiàng)目建設(shè)的過程中由于不可控的因素眾多使得合同變更的概率增加，這會(huì)在很大程度上增加工程的成本，所以應(yīng)從以下幾個(gè)方面來對(duì)合同進(jìn)行約束和執(zhí)行：

3.1 由于核電項(xiàng)目的特殊性使其對(duì)工程建設(shè)質(zhì)量要求異常嚴(yán)格，甲供設(shè)備的制造驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)高于國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，直接導(dǎo)致滿足驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的甲供設(shè)備能否及時(shí)供應(yīng)成為了工程建設(shè)順利推進(jìn)的重要環(huán)節(jié)。又如核電機(jī)組從最初的一代到目前的三代推進(jìn)速度異常之快，導(dǎo)致很多技術(shù)先進(jìn)的項(xiàng)目在招標(biāo)階段沒有成熟的施工圖紙，因此在施工階段圖紙能否及時(shí)出版也成為了項(xiàng)目建設(shè)能否順利推進(jìn)的關(guān)鍵。在充分考慮上述兩項(xiàng)因素的情況下制定科學(xué)合理的工期對(duì)于整個(gè)工程的順利進(jìn)行具有非常重要的意義。

3.2 影響整個(gè)工程的因素是多方面的，設(shè)計(jì)對(duì)施工的影響，設(shè)備對(duì)施工的影響，施工單位間的相互影響，工期對(duì)施工成本的影響等，因此在招標(biāo)階段要合理劃分合同標(biāo)段，在不增加成本的情況下盡量將上述影響降到最低，如某個(gè)廠房的土建和安裝合并招標(biāo)以減少土建與安裝的接口協(xié)調(diào)等。

3.3 核電項(xiàng)目的建設(shè)周期較長(zhǎng)，導(dǎo)致工程在建設(shè)過程中受到市場(chǎng)物價(jià)波動(dòng)的影響較大，施工單位在投標(biāo)時(shí)難以確定未來市場(chǎng)的變化幅度，因此要設(shè)置科學(xué)合理的價(jià)格調(diào)差公式，以防物價(jià)波動(dòng)較大以致施工方虧損導(dǎo)致工程難以繼續(xù)的局面。

3.4 在合同制定的過程中明確施工的責(zé)任與任務(wù)。也就是在制定合同之前要綜合考慮各種因素，要將項(xiàng)目的任務(wù)落實(shí)到每個(gè)責(zé)任人身上，將合同的制定和執(zhí)行的責(zé)任與相關(guān)管理人員的成績(jī)與績(jī)效掛鉤。通過合同的制定可以使得各個(gè)方面的工作進(jìn)行協(xié)調(diào)，在合同的管理下使得核電項(xiàng)目各項(xiàng)工作都能夠正常有序的執(zhí)行，在合同執(zhí)行的過程中應(yīng)定期組織設(shè)計(jì)單位、施工單位、監(jiān)理單位等召開會(huì)議，就合同執(zhí)行的過程和效果進(jìn)行討論，對(duì)于其中出現(xiàn)的問題進(jìn)行各方面的協(xié)調(diào)使得整個(gè)工程能夠嚴(yán)格按照工程進(jìn)度進(jìn)行執(zhí)行，建立一定的工作的流程和程序來對(duì)合同的管理過程進(jìn)行約束。

3.5 要加強(qiáng)對(duì)于合同變更以及索賠方面的管控，在合同制定的過程中要對(duì)可能出現(xiàn)的情況制定相應(yīng)的應(yīng)急措施來避免盲目性的合同變更以及導(dǎo)致的索賠，在施工的過程中一定要注意工程的索賠，對(duì)于索賠以及合同變更的處理也是核電建安工程中所必須要涉及到的一個(gè)方面。

4 結(jié)束語(yǔ)

核電項(xiàng)目的管理具有一定的技術(shù)性與藝術(shù)性，在合同制定的過程中要注意合同科學(xué)的制定，在合同制定的過程中要綜合各方面的信息來對(duì)合同進(jìn)行制定，還要協(xié)調(diào)好整個(gè)工程的各個(gè)單位和人員，做好合同的執(zhí)行工作，嚴(yán)格做到責(zé)任到人。建安合同管理者的經(jīng)驗(yàn)非常的重要，在進(jìn)行合同的管理過程中一定要加強(qiáng)建安工程管理人才隊(duì)伍的建設(shè)。作為管理人員應(yīng)該明確自己的責(zé)任和義務(wù)，努力將自身的工作做好。

參考文獻(xiàn)

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[3] 陳起. 核電工程項(xiàng)目全面進(jìn)度管理研究[D]. 天津大學(xué) 2008

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承諾制工作方案

 

為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推行證明事項(xiàng)和涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)告知承諾制的指導(dǎo)意見》（〔2020〕42號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制實(shí)施方案的通知》（皖政辦〔2020〕25號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》），全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制，制定本工作方案。

一、工作目標(biāo)

在各級(jí)行政機(jī)關(guān)或者法律法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織（以下統(tǒng)稱行政機(jī)關(guān)）辦理行政許可、行政確認(rèn)、行政給付等依申請(qǐng)的行政事項(xiàng)（以下簡(jiǎn)稱行政事項(xiàng)）要求提供證明材料時(shí)全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制，以行政機(jī)關(guān)清楚告知、企業(yè)和群眾誠(chéng)信守諾為重點(diǎn)，推動(dòng)形成標(biāo)準(zhǔn)公開、規(guī)則公平、預(yù)期明確、各負(fù)其責(zé)、信用監(jiān)管的治理模式，從制度層面進(jìn)一步解決企業(yè)和群眾辦證多、辦事難等問題。

二、主要任務(wù)

（一）明確實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)。各縣（市）、區(qū)政府和市有關(guān)部門要根據(jù)《指導(dǎo)意見》《實(shí)施方案》要求，認(rèn)真總結(jié)前期全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制工作經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身實(shí)際進(jìn)一步擴(kuò)大實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)范圍。按照最大限度利民便民原則，有針對(duì)性地選取與企業(yè)和群眾生產(chǎn)生活密切相關(guān)、使用頻次較高或者獲取難度較大的證明事項(xiàng)實(shí)行告知承諾制，特別是在戶籍管理、市場(chǎng)主體準(zhǔn)營(yíng)、資格考試、社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救助、健康體檢、法律服務(wù)等方面，要抓緊推行、盡快落實(shí)。直接涉及國(guó)家安全、國(guó)家秘密、公共安全、金融業(yè)審慎監(jiān)管、生態(tài)環(huán)境保護(hù)，直接關(guān)系人身健康、生命財(cái)產(chǎn)安全，以及重要涉外等風(fēng)險(xiǎn)較大、糾錯(cuò)成本較高、損害難以挽回的證明事項(xiàng)不適用告知承諾制。

（二）確定告知承諾制的適用對(duì)象。對(duì)于實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)，申請(qǐng)人可自主選擇是否采用告知承諾制方式辦理。申請(qǐng)人不愿承諾或者無法承諾的，應(yīng)當(dāng)提交法律法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定要求的證明。申請(qǐng)人有較嚴(yán)重的不良信用記錄或者存在曾作出虛假承諾等情形的，在信用修復(fù)前不適用告知承諾制。

（三）規(guī)范告知承諾要求。書面告知的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括事項(xiàng)名稱，設(shè)定依據(jù)，證明內(nèi)容或者許可條件和材料要求，承諾方式，不實(shí)承諾可能承擔(dān)的民事、行政、刑事責(zé)任，行政機(jī)關(guān)核查權(quán)力，承諾書是否公開及公開范圍、時(shí)限等。堅(jiān)持實(shí)事求是，相關(guān)要求要可量化、易操作，不含模糊表述或兜底條款。書面承諾的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括申請(qǐng)人已知曉告知事項(xiàng)、已符合相關(guān)條件、愿意承擔(dān)不實(shí)承諾的法律責(zé)任以及承諾的意思表示真實(shí)等。

（四）加強(qiáng)事中事后核查。要針對(duì)事項(xiàng)特點(diǎn)等分類確定核查辦法，將承諾人的信用狀況作為確定核查辦法的重要因素，明確核查時(shí)間、標(biāo)準(zhǔn)、方式以及是否免予核查。1．各縣（市）、區(qū)政府要扎實(shí)推進(jìn)本轄區(qū)政務(wù)信息共享工作，依托全國(guó)一體化政務(wù)服務(wù)平臺(tái)等實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)、跨部門、跨層級(jí)數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)協(xié)同，建立告知承諾制在線核查支撐體系。行政機(jī)關(guān)要利用政務(wù)信息共享平臺(tái)、政務(wù)服務(wù)移動(dòng)客戶端、區(qū)塊鏈技術(shù)等收集、比對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)，實(shí)施在線核查。2．可以通過檢查、勘驗(yàn)等方式開展現(xiàn)場(chǎng)核查。確需進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查的，要依托“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”平臺(tái)和應(yīng)用程序等，將承諾情況及時(shí)準(zhǔn)確推送給有關(guān)監(jiān)管人員，為一線監(jiān)管執(zhí)法提供信息支撐，同時(shí)要優(yōu)化工作程序、加強(qiáng)業(yè)務(wù)協(xié)同，避免煩企擾民。3．相關(guān)數(shù)據(jù)尚未實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)共享、難以通過上述方式核查的，可以請(qǐng)求其他行政機(jī)關(guān)協(xié)助核查，被請(qǐng)求協(xié)助的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)履行協(xié)助義務(wù)，不得推諉或者拒絕；確有原因不能提供協(xié)助的，應(yīng)當(dāng)書面告知請(qǐng)求協(xié)助的行政機(jī)關(guān)并說明理由。

對(duì)免予核查的事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)要綜合運(yùn)用“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管、“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”、智慧監(jiān)管等方式實(shí)施日常監(jiān)管，不得對(duì)通過告知承諾制方式辦理的企業(yè)和群眾采取歧視性監(jiān)管措施。對(duì)在核查或者日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)承諾不實(shí)的，行政機(jī)關(guān)要依法終止辦理、責(zé)令限期整改、撤銷行政決定或者予以行政處罰，并納入信用記錄。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

（五）加強(qiáng)信用監(jiān)管。要加強(qiáng)告知承諾信用管理制度建設(shè)，依法科學(xué)界定告知承諾失信行為。建立告知承諾信用信息記錄、歸集、推送工作機(jī)制，將承諾人履行承諾情況全面納入信用記錄，依托各級(jí)信用信息共享平臺(tái)和行業(yè)信用信息系統(tǒng)，加強(qiáng)信用信息互聯(lián)互通和共享。按照信用狀況，實(shí)施分類精準(zhǔn)監(jiān)管。探索建立信用修復(fù)、異議處理機(jī)制。依法加大失信懲戒力度，對(duì)虛假承諾造成的社會(huì)影響進(jìn)行失信程度分級(jí)，區(qū)分不同失信情形實(shí)施相應(yīng)懲戒措施。要根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，做好有關(guān)個(gè)人信息和商業(yè)秘密保護(hù)。

（六）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。要梳理工作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定防控措施，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。要加強(qiáng)行政指導(dǎo)，強(qiáng)化告知和指導(dǎo)義務(wù)。建立承諾退出機(jī)制，在行政事項(xiàng)辦結(jié)前，申請(qǐng)人有合理理由的，可以撤回承諾申請(qǐng)，撤回后應(yīng)當(dāng)按原程序辦理。對(duì)涉及社會(huì)公共利益、第三人利益或者核查難度較大的證明事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)要根據(jù)政府信息公開等規(guī)定，通過相關(guān)服務(wù)場(chǎng)所、網(wǎng)站和全國(guó)一體化政務(wù)服務(wù)平臺(tái)等向社會(huì)公開告知承諾書，接受社會(huì)監(jiān)督。具備條件的地區(qū)和部門可以探索建立事前信用預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行信用評(píng)估，加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防控。對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)利益價(jià)值較高、事中事后核查難度較大的事項(xiàng)，可以探索引入責(zé)任保險(xiǎn)制度，降低實(shí)行告知承諾制可能引發(fā)的行政賠償風(fēng)險(xiǎn)。

三、工作步驟

（一）制定工作方案。各縣（市）、區(qū)政府和市有關(guān)部門要結(jié)合2020年以來推行證明事項(xiàng)告知承諾制工作實(shí)際，依據(jù)《指導(dǎo)意見》《實(shí)施方案》和本工作方案要求，制定方案，落實(shí)工作責(zé)任，明確時(shí)間表、路線圖，合理安排進(jìn)度，精心組織實(shí)施。（完成時(shí)限：2021年2月中旬）

（二）公布目錄清單。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)修改、廢止情況，結(jié)合本系統(tǒng)證明事項(xiàng)告知承諾制工作最新進(jìn)展，市有關(guān)部門要在各自門戶網(wǎng)站公布最新版本的本系統(tǒng)實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄，建立健全動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。目錄及相應(yīng)網(wǎng)頁(yè)地址請(qǐng)報(bào)市司法局備案（目錄模板詳見附件）。各縣（市）、區(qū)政府請(qǐng)匯總轄區(qū)內(nèi)各部門制定的實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄并統(tǒng)一公布。（完成時(shí)限：2021年2月底）

（三）制發(fā)文本材料。各縣（市）、區(qū)政府和市有關(guān)部門要根據(jù)實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄，按照全面準(zhǔn)確、權(quán)責(zé)清晰、通俗易懂的要求，科學(xué)編制工作規(guī)程，修改完善辦事指南，制作發(fā)放告知承諾書文本。告知承諾制辦事指南、告知承諾書格式文本要通過相關(guān)服務(wù)場(chǎng)所、網(wǎng)站和政務(wù)服務(wù)平臺(tái)等渠道公布，方便申請(qǐng)人查閱、索取或者下載。（完成時(shí)限：2021年4月底）

（四）加強(qiáng)督促檢查。建立督察情況通報(bào)制度，把全面推行告知承諾制工作推進(jìn)情況納入法治政府建設(shè)考評(píng)體系和年底效能目標(biāo)考評(píng)體系，列為年度法治政府建設(shè)督察內(nèi)容。通過各級(jí)政府政務(wù)服務(wù)網(wǎng)、各有關(guān)部門網(wǎng)站，實(shí)地查看政務(wù)服務(wù)大廳，調(diào)閱行政許可案卷和實(shí)行證明事項(xiàng)告知承諾制有關(guān)資料，接受企業(yè)和群眾投訴舉報(bào)等多種方式，全面了解掌握各縣（市）區(qū)、市有關(guān)部門工作開展情況。對(duì)有關(guān)告知承諾制的投訴舉報(bào)要及時(shí)處理，對(duì)工作中違紀(jì)違法的單位及人員要依紀(jì)依法問責(zé)。（完成時(shí)限：2021年6月底）

（五）營(yíng)造良好氛圍。各縣（市）、區(qū)政府和市有關(guān)部門要組織開展告知承諾制學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流，善于發(fā)現(xiàn)、總結(jié)、宣傳推介工作中的好做法、好經(jīng)驗(yàn)。充分利用報(bào)刊、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)新媒體等平臺(tái)，以典型案例的形式，加強(qiáng)對(duì)全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制的宣傳、解讀，提高公眾知曉度和社會(huì)影響力，及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切。相關(guān)材料隨時(shí)報(bào)送至市司法局。

四、其他工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各縣（市）、區(qū)政府和市有關(guān)部門要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本轄區(qū)、本部門全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制工作的領(lǐng)導(dǎo)，抓好組織實(shí)施。各級(jí)政府及其部門的主要負(fù)責(zé)同志作為本轄區(qū)、本部門全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制工作的第一責(zé)任人，要及時(shí)了解掌握有關(guān)工作情況，研究解決工作中的重大問題，確保工作有方案、部署有進(jìn)度、推進(jìn)有舉措、結(jié)果有考核。各縣級(jí)政府要建立全面推行告知承諾制部門工作協(xié)調(diào)機(jī)制，明確牽頭單位，指導(dǎo)協(xié)調(diào)、督促檢查工作推進(jìn)情況。市有關(guān)部門要切實(shí)做到率先推行、以上帶下，加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)全面推行告知承諾制工作的督促指導(dǎo)，及時(shí)研究解決本部門、本系統(tǒng)推行告知承諾制過程中遇到的問題，在本系統(tǒng)內(nèi)適時(shí)復(fù)制推廣全面推行告知承諾制的典型經(jīng)驗(yàn)做法。

（二）倡導(dǎo)適度容錯(cuò)。要按照“權(quán)責(zé)一致、盡職免責(zé)、失職追責(zé)”原則，建立健全改革容錯(cuò)機(jī)制，屬于合理容錯(cuò)情形的，對(duì)相關(guān)單位及人員依紀(jì)依法免除相關(guān)責(zé)任或者減輕、從輕處理，充分調(diào)動(dòng)各方面積極性、主動(dòng)性。

各縣（市）、區(qū)政府和市有關(guān)部門在全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制過程中發(fā)現(xiàn)的問題，階段性工作成效要及時(shí)報(bào)市司法局。市司法局會(huì)同市政府有關(guān)部門，加強(qiáng)對(duì)全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制的指導(dǎo)協(xié)調(diào)，進(jìn)行監(jiān)督檢查和跟蹤評(píng)估，重要情況及時(shí)報(bào)告市政府。

    

附件：1．蕪湖市2021年全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制工作

時(shí)間表、路線圖

2．XX實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄（模板）

 

附件1

 

蕪湖市2021年全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制工作時(shí)間表、路線圖

工作步驟

主要工作舉措

責(zé)任主體

完成時(shí)限

制定工作

方案

制定方案，落實(shí)工作責(zé)任，明確完成時(shí)限，合理安排進(jìn)度

各縣（市）區(qū)、

市有關(guān)部門

2月中旬

公布目錄

清單

在各自門戶網(wǎng)站公布最新版本的本系統(tǒng)實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄，建立健全動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制

市有關(guān)部門

2月底

匯總轄區(qū)內(nèi)各部門制定的實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄并統(tǒng)一公布

各縣（市）區(qū)

制發(fā)文本

材料

1、科學(xué)編制工作規(guī)程，修改完善辦事指南，制作發(fā)放告知承諾書文本；

2、告知承諾制辦事指南、告知承諾書格式文本通過相關(guān)服務(wù)場(chǎng)所、網(wǎng)站和政務(wù)服務(wù)平臺(tái)等渠道公布，方便申請(qǐng)人查閱、索取或者下載。

各縣（市）區(qū)、

市有關(guān)部門

4月底

加強(qiáng)督促

檢查

1、建立督察情況通報(bào)制度，把全面推行告知承諾制工作推進(jìn)情況納入法治政府建設(shè)考評(píng)體系和年底效能目標(biāo)考評(píng)體系，列為年度法治政府建設(shè)督察內(nèi)容；

2、通過訪問各級(jí)政府政務(wù)服務(wù)網(wǎng)、各有關(guān)部門網(wǎng)站，實(shí)地查看政務(wù)服務(wù)大廳，調(diào)閱行政許可案卷和實(shí)行證明事項(xiàng)告知承諾制有關(guān)資料，接受企業(yè)和群眾投訴舉報(bào)等多種方式，對(duì)各縣（市）區(qū)、市有關(guān)部門工作開展情況進(jìn)行抽查；

3、及時(shí)處理有關(guān)告知承諾制的投訴舉報(bào)，對(duì)工作中違紀(jì)違法的單位及人員依紀(jì)依法問責(zé)。

各縣（市）區(qū)、

市有關(guān)部門

6月底

營(yíng)造良好氛圍

1、組織開展告知承諾制學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流，善于發(fā)現(xiàn)、總結(jié)、宣傳推介工作中的好做法、好經(jīng)驗(yàn)；

2、充分利用報(bào)刊、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)新媒體等平臺(tái)，以典型案例的形式，加強(qiáng)對(duì)全面推行證明事項(xiàng)告知承諾制的宣傳、解讀，提高公眾知曉度和社會(huì)影響力，及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切。

各縣（市）區(qū)、市有關(guān)部門

典型案例

隨時(shí)報(bào)送

附件2

 

XX實(shí)行告知承諾制的證明事項(xiàng)目錄（模板）

序號(hào)

行政事項(xiàng)名稱

涉及證明材料

法律依據(jù)

開具單位

備注

1

兼職律師執(zhí)業(yè)審核

在高等院校、科研機(jī)構(gòu)從事法學(xué)教育、研究工作的經(jīng)歷證明

《律師執(zhí)業(yè)管理辦法》（司法部令第134號(hào)）第十二條：申請(qǐng)兼職律師執(zhí)業(yè)，除按照本辦法第十一條的規(guī)定提交有關(guān)材料外，還應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）在高等院校、科研機(jī)構(gòu)從事法學(xué)教育、研究工作的經(jīng)歷及證明材料；（二）所在單位同意申請(qǐng)人兼職律師執(zhí)業(yè)的證明。

申請(qǐng)人所在單位

 

2

兼職律師執(zhí)業(yè)審核

所在單位同意申請(qǐng)人兼職律師執(zhí)業(yè)的證明

申請(qǐng)人所在單位

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

篇3

這當(dāng)然是一個(gè)極端化典型化的案例。而在我們的日常生活中，類似的利用電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代通訊工具從事詐騙違法活動(dòng)的非典型情形，或隱或顯，時(shí)有發(fā)生，受害人輕則正常生活擾，重則破財(cái)傷神，這已然成為一種新的社會(huì)“公害”。以筆者所歷，幾乎每天數(shù)次接到一些來路不明的電話、傳真，內(nèi)容多為代開發(fā)票、推銷假煙等，甚至不分晝夜，令人不堪其擾；手機(jī)還不時(shí)接到陌生人套近乎的來電，有的甚至點(diǎn)名道姓，實(shí)在令人錯(cuò)愕。

在通信技術(shù)日新月異的今天，各種通訊工具之于百姓生活已不可或缺。當(dāng)前，我國(guó)的固定電話用戶已突破12億，移動(dòng)電話用戶已達(dá)9.1億，互聯(lián)網(wǎng)用戶也已超過4億，可以說全民都是通信用戶。面對(duì)如此龐大的消費(fèi)群體，國(guó)家通信監(jiān)管部門、通信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)消費(fèi)者的切身利益，使他們盡可能地免受不法分子侵?jǐn)_，理應(yīng)擺上重要議事日程。

我們看到，伴隨通信事業(yè)發(fā)展而來的各種傳真群發(fā)、短信群發(fā)、改號(hào)之類五花八門的技術(shù)手段，自產(chǎn)生以來，就被用于實(shí)現(xiàn)各種不同的目的。不法分子正是利用法律和運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)之間的漏洞，大行招搖撞騙之道，引誘不明就里的消費(fèi)者誤入陷阱。由于電信詐騙行為的隱蔽性、流動(dòng)性，致使當(dāng)事人在受害后對(duì)犯罪源頭無從知曉，有關(guān)部門無從查處，經(jīng)濟(jì)損失無從追索，偵破過程極其復(fù)雜。

在依然存在監(jiān)管盲區(qū)以及囿于技術(shù)限制的當(dāng)下，要杜絕通信詐騙犯罪行為的發(fā)生和蔓延，除了必須長(zhǎng)期保持高壓態(tài)勢(shì)依法打擊，還應(yīng)當(dāng)采取多種有效宣傳、警示手段提醒消費(fèi)者增強(qiáng)自我防范意識(shí)和鑒識(shí)能力，使電信詐騙等違法犯罪行為無可趁之機(jī)。筆者還認(rèn)為，通訊網(wǎng)絡(luò)，關(guān)乎國(guó)家信息安全、經(jīng)濟(jì)安全，關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定，關(guān)乎百姓民生的福祉。也正因?yàn)榇?，包括電信、移?dòng)、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商以及金融機(jī)構(gòu)等凡是需要采集用戶實(shí)名身份信息的部門，都應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保護(hù)用戶各種個(gè)人隱私信息的法律責(zé)任，防止用戶信息被泄露、丟失、盜用甚至出賣，增強(qiáng)公眾的安全感。對(duì)于那些在網(wǎng)絡(luò)上叫賣諸如改號(hào)軟件等通訊設(shè)施的大大小小商家及其產(chǎn)品，有必要實(shí)行管控，以及在技術(shù)上實(shí)行屏蔽。

法律能夠懲戒罪惡，卻不能預(yù)防犯罪。

防患于未然，業(yè)界責(zé)無旁貸。這包括強(qiáng)化法律的威懾力和構(gòu)筑技術(shù)的門檻。

篇4

一、聚焦精簡(jiǎn)審批，打造便利化政務(wù)環(huán)境

堅(jiān)持用戶思維，以市場(chǎng)主體滿意度為導(dǎo)向，下足“繡花”功夫，實(shí)現(xiàn)政務(wù)服務(wù)快辦易辦。一是優(yōu)化政務(wù)服務(wù)。依托省一體化平臺(tái)和“蓉易辦”平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)100%事項(xiàng)網(wǎng)上可辦，90%以上事項(xiàng)全程網(wǎng)辦；打造稅費(fèi)服務(wù)新體系，成立稅費(fèi)服務(wù)支持中心，建設(shè)智慧辦稅服務(wù)廳，大力推廣“非接觸式辦稅”，實(shí)現(xiàn)所有稅費(fèi)種類申報(bào)100%“網(wǎng)上辦”。在全市率先推行14項(xiàng)涉稅事項(xiàng)“免填單”，“納稅服務(wù)綜合質(zhì)效指數(shù)”位于全市前列。扎實(shí)推進(jìn)“跨省通辦”政務(wù)服務(wù)，截至2021年8月20日，已與外省9個(gè)區(qū)縣簽訂點(diǎn)對(duì)點(diǎn)“跨省通辦”框架協(xié)議，共計(jì)辦結(jié)跨?。êㄓ澹┩ㄞk事項(xiàng)2468件。二是深化商事改革。全面落實(shí)“證照分離”改革，推行企業(yè)住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）申報(bào)登記試點(diǎn)，設(shè)立市場(chǎng)準(zhǔn)入“綜合一窗”，實(shí)行主題式服務(wù)，創(chuàng)新個(gè)體工商戶登記業(yè)務(wù)“智能審批”，在全市率先實(shí)現(xiàn)企業(yè)開辦3小時(shí)內(nèi)辦結(jié)。三是創(chuàng)新審批機(jī)制。在全國(guó)首創(chuàng)行政審批現(xiàn)場(chǎng)勘查全程標(biāo)準(zhǔn)化電子化，在全省首創(chuàng)勞務(wù)派遣人力資源等事項(xiàng)“承諾制+云現(xiàn)勘”模式，改革經(jīng)驗(yàn)被評(píng)為2020年四川省深化“放管服”改革優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境工作典型做法。

二、聚焦精準(zhǔn)發(fā)力，打造市場(chǎng)化發(fā)展環(huán)境

堅(jiān)持市場(chǎng)化邏輯提升專業(yè)化水平，引入更多符合主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的城市合伙人，在產(chǎn)業(yè)發(fā)展、企業(yè)培育、開發(fā)建設(shè)等領(lǐng)域形成完整的服務(wù)體系。一是提升企業(yè)服務(wù)。圍繞服務(wù)企業(yè)全生命周期，進(jìn)一步完善重大項(xiàng)目調(diào)度工作機(jī)制，開展“金幫辦”全程代辦幫辦服務(wù)。成功獲批創(chuàng)建“四川省專業(yè)市場(chǎng)服務(wù)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化試點(diǎn)”，在全國(guó)首創(chuàng)市場(chǎng)服務(wù)站，建立全省首個(gè)專業(yè)市場(chǎng)商戶信用管理體系，打造了“一戶一碼”商戶信用身份證。堅(jiān)持以鏈招商，簽約引進(jìn)航天二院成都分院、辰創(chuàng)科技西部智造中心等高能級(jí)項(xiàng)目。二是配置項(xiàng)目用地。針對(duì)存量閑置工業(yè)用地和廠房，吸引社會(huì)資本和第三方專業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與招商運(yùn)營(yíng)推廣、商業(yè)資源嫁接，推動(dòng)老舊廠房及其他非住宅性空閑房向眾創(chuàng)空間、文化創(chuàng)意、特色商店等新產(chǎn)業(yè)、新商業(yè)轉(zhuǎn)型，累計(jì)完成低效工業(yè)用地騰退2000余畝。三是促進(jìn)政企溝通。在政務(wù)服務(wù)大廳設(shè)置“辦不成事”受理窗口。開展“金商茶敘”系列活動(dòng)，健全營(yíng)商環(huán)境問題收集、解決、反饋閉環(huán)處理機(jī)制，形成主動(dòng)對(duì)接和精準(zhǔn)服務(wù)企業(yè)的長(zhǎng)效機(jī)制。搭建“企業(yè)服務(wù)云超市”+“企業(yè)訴求直通車”，實(shí)現(xiàn)惠企政策精準(zhǔn)查詢、無感推送、快速兌現(xiàn)。

三、聚焦包容審慎，打造法治化競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

堅(jiān)持“法治是最好的營(yíng)商環(huán)境”理念，建設(shè)穩(wěn)定公平可及的營(yíng)商環(huán)境。一是完善法律服務(wù)。打造西部法律服務(wù)集聚區(qū)，創(chuàng)新構(gòu)建集法律服務(wù)、法治體檢、法治教育等功能為一體的全鏈條、一站式“法律產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心”。研發(fā)全省首個(gè)“金牛e法通”自助終端。建設(shè)中小微企業(yè)法治服務(wù)體系，成立民營(yíng)企業(yè)法治體檢中心，為中小企業(yè)量身定制常態(tài)化法治體檢服務(wù)，定期開展“送政策、送法律”活動(dòng)，線下法治宣講每月一講，截至2021年8月，已服務(wù)企業(yè)逾千家。二是構(gòu)建新型監(jiān)管。加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，實(shí)行各行業(yè)信用分級(jí)分類監(jiān)管模式，更高水平推進(jìn)部門聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管常態(tài)化。全面深化行政執(zhí)法“三項(xiàng)制度”改革，動(dòng)態(tài)調(diào)整行政處罰“三張清單”，探索包容審慎監(jiān)管、智能智慧監(jiān)管和綜合聯(lián)動(dòng)監(jiān)管，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。三是加強(qiáng)司法保護(hù)。有序推進(jìn)民商事案件繁簡(jiǎn)分流改革，建立“小額訴訟+示范調(diào)解”模式，創(chuàng)新深化“三源共治”工作體系，將“法治七進(jìn)”與“三源共治”有機(jī)結(jié)合，打造訴源治理“金牛模式”。大力推廣網(wǎng)上立案、網(wǎng)上開庭、智慧執(zhí)行等“指尖訴訟、掌上辦案”新模式。高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率編制完成《四川省行政執(zhí)法文書標(biāo)準(zhǔn)》，實(shí)現(xiàn)“教科書式”執(zhí)法，填補(bǔ)了我省行政執(zhí)法領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的空白。完善“一庭三所聯(lián)調(diào)”機(jī)制，在全市率先建成勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解服務(wù)中心，“創(chuàng)建勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解服務(wù)中心經(jīng)驗(yàn)”成功入圍2020年全國(guó)創(chuàng)新社會(huì)治理典型案例。

四、聚焦開放發(fā)展，打造國(guó)際化投資環(huán)境

篇5

深滬股市按規(guī)模排名還遠(yuǎn)在歐美之后，發(fā)行中的各種造假欺詐卻更多，香港也無法與之相提并論。這里面可能有多種原因，最常見的區(qū)別在于發(fā)行和監(jiān)管制度上的差異。

保薦人制度已經(jīng)被廣泛接受，然而，這個(gè)制度作為舶來品，如不針對(duì)中國(guó)情況加以改造，則形同虛設(shè)。這個(gè)制度建立在個(gè)人信用的基礎(chǔ)上，保薦人代表如不盡責(zé)，則需承擔(dān)無限責(zé)任，可能因此失去從業(yè)資格，被逐出市場(chǎng)，并承擔(dān)相應(yīng)的刑事和民事責(zé)任。而在國(guó)內(nèi)，個(gè)人信用體系缺失，行業(yè)自我監(jiān)督和約束機(jī)制基本沒有，使得該制度毫無約束力。2010年，某券商保薦的多家公司都出現(xiàn)了嚴(yán)重違規(guī)，然而，至今未見到該機(jī)構(gòu)和相關(guān)項(xiàng)目的保薦人代表受到任何懲罰。

筆者曾經(jīng)提出，對(duì)保薦制度加以修改，將保薦人代表不能盡責(zé)的懲罰不僅要落實(shí)到個(gè)人，而且應(yīng)追究其所代表的機(jī)構(gòu)責(zé)任，對(duì)于嚴(yán)重違規(guī)的個(gè)人和機(jī)構(gòu)，吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)資格，并按律追討其所造成的損失。在個(gè)人信用體系不在位的情況下，變通的做法是將個(gè)人和機(jī)構(gòu)綁在一起，增大違法成本，應(yīng)可提高該制度的有效性。

公司在發(fā)行上市時(shí)造假，除了投資銀行未盡責(zé)之外，企業(yè)也難逃其咎。俗話說，一個(gè)巴掌拍不響，如果沒有企業(yè)的配合，造假是無法完成的。在國(guó)內(nèi)，退市的情況基本是不存在的。2010年在香港市場(chǎng)的洪良公司，經(jīng)人檢舉揭發(fā)，保薦人代表與公司串通，聯(lián)合核數(shù)的會(huì)計(jì)師在賬目上造假。證監(jiān)會(huì)和廉政公署都采取了果斷措施，該公司上市募集資金被凍結(jié)，保薦人代表、核數(shù)師被調(diào)查，所有犯錯(cuò)人員和機(jī)構(gòu)都難逃刑民事懲罰，募集資金被退還給投資者，并要求企業(yè)做出更多的賠償。這是一個(gè)發(fā)生在規(guī)范市場(chǎng)的典型案例。正是因?yàn)橛羞@樣的嚴(yán)肅追究的體系，才使得公司不敢鋌而走險(xiǎn)，做出得不償失、徒使事業(yè)毀于一旦的行為。

發(fā)行制度的另一個(gè)屢被詬病之處是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的過度管理。表面看來，批準(zhǔn)制比核準(zhǔn)制的控制程度更高。每一個(gè)上市申請(qǐng)都要經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的上市評(píng)審委員會(huì)的評(píng)審。然而，評(píng)審實(shí)際只不過是進(jìn)行形式審查，而根本無法做到對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的了解和把關(guān)?？此茋?yán)絲合縫的安排，實(shí)際上同時(shí)弱化了保薦人制度和上市前審查制度。監(jiān)管機(jī)構(gòu)去做的是自己力所不能及的事情，而原本該負(fù)起主要責(zé)任的保薦人顯得無足輕重。上市的關(guān)鍵變成了保薦人和發(fā)審委之間的博弈，只要過了這一關(guān)，前面就是一馬平川的“圈錢”大道了。這就難以避免投行的各種公關(guān)行為的發(fā)生，在審核層面的腐敗更是大家心照不宣的不公開秘密。

篇6

一、工作目標(biāo)

根據(jù)省、市2021年食用林產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)測(cè)工作方案的相關(guān)要求，切實(shí)掌握全區(qū)食用林產(chǎn)品種養(yǎng)殖基地和林產(chǎn)品加工質(zhì)量安全隱患，采用日常督查、單位自查和集中抽查相結(jié)合的方式。計(jì)劃配合省市開展集中抽查，檢一批重點(diǎn)品種，整治一批重點(diǎn)隱患。通過安全監(jiān)測(cè)和監(jiān)管，著力解決食用林產(chǎn)品安全領(lǐng)域存在的突出問題，掀起食用林產(chǎn)品安全整頓治理，實(shí)現(xiàn)對(duì)轄區(qū)內(nèi)食用林產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況底數(shù)清、情況明、動(dòng)態(tài)知、信息暢，繼續(xù)深化重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查治理，嚴(yán)密防控，重點(diǎn)施治，確保食用林產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)主體資格合法有效，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范有序，質(zhì)量安全水平明顯提高，人民群眾食用林產(chǎn)品消費(fèi)安全感進(jìn)一步增強(qiáng)。

二、工作重點(diǎn)

（一）落實(shí)主體責(zé)任。對(duì)區(qū)林業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、林業(yè)專業(yè)合作社、種植大戶進(jìn)行食品質(zhì)量安全監(jiān)測(cè)管理，監(jiān)督食用林產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)者建立并執(zhí)行食品質(zhì)量安全保障制度，落實(shí)食品經(jīng)營(yíng)單位主體責(zé)任，推動(dòng)食用林產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)者誠(chéng)信自律，建立健全食用林產(chǎn)品進(jìn)、銷貨臺(tái)賬。廣泛開展宣傳教育，努力將行政監(jiān)管行為轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)主體的自覺行動(dòng)。

（二）強(qiáng)化質(zhì)量監(jiān)管。強(qiáng)化食品林產(chǎn)品質(zhì)量抽樣檢驗(yàn)工作，突出重點(diǎn)，增加抽檢頻次，嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定的程序開展食用林產(chǎn)品抽樣檢驗(yàn)工作，切實(shí)做到程序合法、行為規(guī)范。開展專項(xiàng)監(jiān)測(cè)和監(jiān)督抽檢，配合完成國(guó)家、省級(jí)、市級(jí)對(duì)本區(qū)的抽檢任務(wù)，組織開展區(qū)級(jí)抽檢，同時(shí)積極引導(dǎo)鼓勵(lì)生產(chǎn)企業(yè)、專業(yè)合作社、家庭林場(chǎng)、種植大戶開展自檢工作。加強(qiáng)食用林產(chǎn)品抽樣檢驗(yàn)結(jié)果的綜合運(yùn)用，進(jìn)行綜合研究和比較分析，有針對(duì)性地開展食用林產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管執(zhí)法，并及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)相關(guān)職能部門和行業(yè)組織，促進(jìn)源頭治理和行業(yè)自律。

（三）嚴(yán)查違法案件。對(duì)食用林產(chǎn)品違法行為必須保持嚴(yán)厲打擊的高壓態(tài)勢(shì)，決不能姑息遷就。要通過查辦案件鍛煉執(zhí)法隊(duì)伍，提高執(zhí)法能力，樹立執(zhí)法權(quán)威，打造依法履職盡責(zé)的部門形象；通過查辦案件，震懾食用林產(chǎn)品違法違規(guī)行為。針對(duì)重點(diǎn)品種、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)時(shí)段，適時(shí)開展專項(xiàng)整治行動(dòng)，查處違法案件，曝光一批典型案例，切實(shí)凈化生產(chǎn)環(huán)境，進(jìn)一步提高食用林產(chǎn)品安全保障水平。

（四）推進(jìn)社會(huì)共治。在新形勢(shì)下，應(yīng)充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮社會(huì)力量，努力營(yíng)造群策群力、社會(huì)共治的局面。利用現(xiàn)代通信技術(shù)手段進(jìn)行食品安全信息互動(dòng)溝通，開展食品安全法律法規(guī)宣傳。

三、工作方法及步驟

（一）明確工作責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)管力度。將食用林產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管重心下移，將日常巡查任務(wù)落實(shí)到基層林業(yè)站。將鄉(xiāng)鎮(zhèn)管轄區(qū)域作為一個(gè)網(wǎng)格責(zé)任區(qū)，明確責(zé)任人，實(shí)行網(wǎng)格化監(jiān)管，做到任務(wù)到崗，責(zé)任到人。

（二）建立主體檔案，強(qiáng)化規(guī)范運(yùn)作。加大信用分類分級(jí)監(jiān)管工作力度，研究確定科學(xué)合理的分級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)新信用分類監(jiān)管的方式方法，注重監(jiān)管的實(shí)效和綜合信息的分析研判，不斷提高監(jiān)管的針對(duì)性、指導(dǎo)性和實(shí)效性。同時(shí)注重與相關(guān)部門建立的經(jīng)營(yíng)主體信用檔案的融合和共享。

四、工作要求

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。食品林產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管工作是林業(yè)部門的重要職責(zé)，該項(xiàng)目已納入2021年省、市林長(zhǎng)制目標(biāo)考核任務(wù)，為進(jìn)一步落實(shí)食用林產(chǎn)品安全監(jiān)管責(zé)任，林業(yè)局成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，有關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)食用林產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管工作，強(qiáng)化責(zé)任制和責(zé)任追究制，切實(shí)把責(zé)任制和組織領(lǐng)導(dǎo)落到實(shí)處。

（二）加強(qiáng)宣傳教育。加大宣傳教育及培訓(xùn)力度，廣泛普及食品安全知識(shí)，切實(shí)提高生產(chǎn)環(huán)節(jié)食用林產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)者的守法意識(shí)，不斷提升消費(fèi)者自我保護(hù)能力和依法維權(quán)意識(shí)。要嚴(yán)肅工作紀(jì)律，嚴(yán)格工作程序，加強(qiáng)信息管理，既要加大宣傳工作力度，又要防止不必要的炒作，切實(shí)維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

（三）解決突出問題。針對(duì)本轄區(qū)生產(chǎn)環(huán)節(jié)食用林產(chǎn)品質(zhì)量安全存在的突出、多發(fā)和易反復(fù)的問題，明確工作重點(diǎn)，找準(zhǔn)突破口，集中整治風(fēng)險(xiǎn)隱患較多的的重點(diǎn)品種，務(wù)求逐個(gè)解決難點(diǎn)問題，取得整治實(shí)效。

篇7

然而“是藥三分毒”，衍生品帶來的一大副作用便是交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，

這一風(fēng)險(xiǎn)在金融市場(chǎng)深度波動(dòng)時(shí)會(huì)成為震蕩的放大器，在衍生品盛行的西方市場(chǎng)其破壞力尤其巨大，這在全球金融危機(jī)中得到了充分顯現(xiàn)。交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的治理、監(jiān)控、緩釋，

是后危機(jī)時(shí)代金融業(yè)改革的重要課題，也是每一個(gè)從事衍生品業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)需要正視的挑戰(zhàn)。??

2011年10月底，高盛前董事長(zhǎng)、新澤西州前州長(zhǎng)科爾津（Jon Corzine）經(jīng)營(yíng)的知名衍生品經(jīng)紀(jì)商MF Global倒閉，再一次使交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)（Counterparty Risk）備受關(guān)注。

在衍生品高度繁榮的西方市場(chǎng)，傳統(tǒng)債務(wù)關(guān)系已遠(yuǎn)非風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散的唯一渠道，衍生品交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)就像盤根錯(cuò)節(jié)的或然債務(wù)之網(wǎng)將金融體系連接起來。從雷曼倒閉引發(fā)全球金融海嘯，到美國(guó)政府救助AIG和各大銀行，全球金融危機(jī)的跌宕起伏，都與交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)有著千絲萬縷的聯(lián)系。在歐債危機(jī)中，歐元區(qū)機(jī)構(gòu)作為衍生品交易對(duì)手的違約風(fēng)險(xiǎn)陡增，歐元債作為衍生品交易押品的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用失效，這些因素與大量持有本國(guó)國(guó)債的歐元區(qū)銀行的信用質(zhì)量惡化發(fā)生共振，是交易對(duì)手“錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)”（Wrong Way Risk）的又一典型案例。

那么，交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)有哪些復(fù)雜性？其宏觀重要性何在？后危機(jī)改革在這一領(lǐng)域有哪些舉措？這些改革如何影響了金融市場(chǎng)的行為和價(jià)格？中國(guó)金融機(jī)構(gòu)正在日益活躍地參與國(guó)際金融市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)衍生品市場(chǎng)也在不斷發(fā)展，交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理將是從事衍生品業(yè)務(wù)的銀行和其他金融機(jī)構(gòu)無法回避的必修課，在這一領(lǐng)域西方的經(jīng)驗(yàn)很有借鑒意義。

“無風(fēng)險(xiǎn)”套利的風(fēng)險(xiǎn)

套利是金融衍生品領(lǐng)域的重要交易策略，無風(fēng)險(xiǎn)套利的分析框架也為衍生品的定價(jià)提供了重要的視角和參照。以大家熟知的拋補(bǔ)利息套利為例，利率平價(jià)關(guān)系將匯率遠(yuǎn)期價(jià)格與匯率現(xiàn)價(jià)聯(lián)系起來，價(jià)格關(guān)系的偏離將帶來套利機(jī)會(huì)。設(shè)想美元對(duì)日元的1年期匯率遠(yuǎn)期價(jià)格偏高，就可以結(jié)合借入貸出以及遠(yuǎn)期合約實(shí)施套利（圖1）。這一套利策略看似天衣無縫―只要布局實(shí)施精準(zhǔn)到位，無論市場(chǎng)價(jià)格如何變化，其鎖定的利潤(rùn)也不受影響，所以被認(rèn)為是一種無風(fēng)險(xiǎn)套利。但它真的沒有風(fēng)險(xiǎn)嗎？其實(shí)，這一套利策略雖無市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，卻仍有信用風(fēng)險(xiǎn)：其一是貸出的資金面臨債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，其二是遠(yuǎn)期合約面臨交易對(duì)手的違約風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，如果債務(wù)人和交易對(duì)手是實(shí)力雄厚的金融巨頭，其違約的幾率應(yīng)該較小，但在全球金融危機(jī)后，人們已不敢對(duì)此掉以輕心。

合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓的阿喀琉斯之踵

金融衍生品強(qiáng)大的生命力源于人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓的需求，借助于金融衍生品實(shí)現(xiàn)的“合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓”，可以繞開現(xiàn)貨買賣的各種不便，輕松復(fù)制現(xiàn)貨買賣的功效，為風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了極大的靈活性。

設(shè)想銀行A對(duì)客戶C發(fā)放了一筆1千萬美元貸款后，希望將對(duì)客戶C的風(fēng)險(xiǎn)脫手，最直接的辦法是出售債權(quán)，比如將這筆貸款賣給券商B，并一次性從券商B收到全款，這一交易可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的徹底轉(zhuǎn)讓。然而有些貸款在合同中約定是不可轉(zhuǎn)讓的，另外出售貸款可能會(huì)對(duì)客戶關(guān)系、會(huì)計(jì)、稅收等多方面產(chǎn)生影響，這些因素可能使現(xiàn)貨出售不再可行或過于復(fù)雜，一個(gè)替代的解決方案是借助衍生品“合成”資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的效果，實(shí)施方法是通過CDS（信用違約互換）向券商B購(gòu)買面值為1千萬美元的關(guān)于客戶C的違約保護(hù)。這樣，CDS解決了風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與多種其他管理目標(biāo)相互糾結(jié)的問題。

那么購(gòu)買信用保護(hù)是否與出售貸款完全等效呢？其實(shí)不然，假如券商B不履行CDS合約的義務(wù)，則銀行A仍將面臨客戶C違約的風(fēng)險(xiǎn)。可見，借助衍生品實(shí)現(xiàn)的“合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓”并不徹底，它帶來了一種全新的風(fēng)險(xiǎn)―交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。與現(xiàn)貨轉(zhuǎn)讓的干凈利落不同，“合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓”后銀行與債務(wù)人仍藕斷絲連，其中的“絲”就是交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，它是合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓的阿喀琉斯之踵。

“合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓”的方便性促成了金融衍生品的大發(fā)展，同時(shí)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)也在金融體系迅速積累起來，而這種新的風(fēng)險(xiǎn)帶來了新的難題。對(duì)于做市商和衍生品用戶而言，這一難題主要限于場(chǎng)外（OTC）衍生品或證券融通交易，場(chǎng)內(nèi)衍生品的違約幾率微乎其微，因?yàn)閳?chǎng)內(nèi)衍生品由交易所擔(dān)保，而交易所一般會(huì)掌握充足的保證金和抵押品。

變幻不定的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口

簡(jiǎn)單債權(quán)的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口是靜態(tài)的，例如銀行A對(duì)客戶C發(fā)放了1千萬美元貸款，那么與債務(wù)人C相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)敞口就是1千萬美元，而交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的敞口則是動(dòng)態(tài)的。在前述拋補(bǔ)利息套利的案例中，設(shè)想銀行A與交易對(duì)手B簽訂遠(yuǎn)期合約，約定1年后以A按鎖定的執(zhí)行價(jià)以美元與B交換日元。如果在合同到期日B違約，則A可以從現(xiàn)貨市場(chǎng)以美元購(gòu)買日元，如果現(xiàn)貨市場(chǎng)的美元價(jià)低于遠(yuǎn)期合約執(zhí)行價(jià)，則B的違約將使A蒙受損失，反之將使A獲利，可見交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)雖然給套利帶來了不確定性，但并不一定帶來?yè)p失。

推而廣之，如果B在合約到期前違約，那么A需要結(jié)清與B的合約，并與另一交易對(duì)手簽訂新合約以替代結(jié)清的合約，這樣B違約引起的損失應(yīng)是新合約的價(jià)格，亦稱為“替代成本”，這一成本等于合約的市值，它隨市場(chǎng)而變化，可正可負(fù)。當(dāng)合約的市值為正時(shí)，A擔(dān)心B違約，而B不擔(dān)心A違約；當(dāng)合約的市值為負(fù)時(shí)，B擔(dān)心A違約，而A不擔(dān)心B違約。這一衍生品合約帶來了A和B間隨機(jī)變化的“或然信用敞口”（Contingent Credit Exposure），因而交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)比傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜。

交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的雙向不對(duì)稱性也使多筆衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)敞口的匯總更為復(fù)雜。如果交易雙方簽署了軋差協(xié)議，則可以在匯總多筆衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)敞口時(shí)將各筆衍生品合約市值正負(fù)相抵，使風(fēng)險(xiǎn)敞口對(duì)交易雙方都得到壓縮。例如，A和B 共有三筆交易，包括兩筆利率互換（Interest Rate Swap，簡(jiǎn)稱IRS）和一筆信用違約互換，從A的角度看它們的市值分別是50萬元、-30萬元和-10萬元。在無軋差、單產(chǎn)品軋差、跨產(chǎn)品軋差的情況下，A面臨來自B的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)敞口分別是50萬元、20萬元、10萬元，B面臨來自A的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)敞口分別是40萬元、40萬元、0元，可見跨產(chǎn)品軋差可以在單產(chǎn)品軋差的基礎(chǔ)上進(jìn)一步壓縮交易雙方的風(fēng)險(xiǎn)敞口（圖2）。

錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)

交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)不僅依賴于風(fēng)險(xiǎn)敞口，也依賴于交易對(duì)手的信用質(zhì)量，如果兩者存在關(guān)聯(lián)并同時(shí)惡化，就帶來了令人擔(dān)憂的“錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)”。一個(gè)典型的例子是把大規(guī)模提供信用保護(hù)作為盈利模式的債券擔(dān)保巨頭，它們自身的信用質(zhì)量與所擔(dān)保資產(chǎn)緊密相關(guān)，全球金融危機(jī)中資產(chǎn)質(zhì)量的深度惡化將債券擔(dān)保巨頭的信用質(zhì)量拖入泥潭。

對(duì)賭協(xié)議也常具有錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)碧桂園財(cái)務(wù)報(bào)告，碧桂園于2008年2月22日發(fā)行5億美元（當(dāng)時(shí)約合35.95億元人民幣）可轉(zhuǎn)債，可轉(zhuǎn)債規(guī)模因?yàn)槌~認(rèn)購(gòu)于3月3日增至6億美元（當(dāng)時(shí)約合43.14億元人民幣）。同時(shí)，碧桂園于2008年2月22日與主承銷商美林國(guó)際簽署了2.5億美元以現(xiàn)金結(jié)算的股份掉期協(xié)議，約定若碧桂園股票最終價(jià)格高于鎖定價(jià)格，則碧桂園將向美林收取款項(xiàng)；若最終價(jià)格低于鎖定價(jià)，則美林國(guó)際會(huì)收取款項(xiàng)。

這一對(duì)賭協(xié)議的動(dòng)機(jī)可以從多種角度理解，一種觀點(diǎn)認(rèn)為，這一合約使碧桂園得以在股價(jià)上漲、可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股的情況下從掉期協(xié)議獲利以對(duì)沖轉(zhuǎn)股的稀釋效應(yīng)；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，這實(shí)際上是碧桂園舉債并“合成”回購(gòu)本公司股票的投機(jī)易；還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，這一合約使美林國(guó)際得以為可轉(zhuǎn)債投資者提供對(duì)沖股性的中介服務(wù)；也有觀點(diǎn)認(rèn)為，這一對(duì)賭協(xié)議是美林國(guó)際的陷阱，碧桂園則是因?yàn)橘Y金緊缺而“飲鴆止渴”。撇開動(dòng)機(jī)不談，從效果看，碧桂園的狀況越惡化，美林國(guó)際從對(duì)賭協(xié)議的獲利就越豐厚，所以這一對(duì)賭協(xié)議是錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)的又一典型案例。

單向信用支持的困擾

無論對(duì)于傳統(tǒng)債權(quán)還是衍生品交易，保證金和抵押品都是一種常用的信用支持手段。在前述碧桂園對(duì)賭協(xié)議的案例中，美林國(guó)際面臨嚴(yán)重的錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)，為緩釋這一風(fēng)險(xiǎn)，它要求碧桂園將可轉(zhuǎn)債融得的金額中2.5億美元繳付為股份掉期協(xié)議的押金，從而全額覆蓋了掉期協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)敞口。這一安排可以說一勞永逸地解決了美林國(guó)際在掉期協(xié)議上的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，卻有些“霸王條款”的味道，對(duì)碧桂園極為不利。

美林國(guó)際與碧桂園之間的合約細(xì)節(jié)沒有公開，但很有可能信用支持僅由碧桂園提供，這種安排被稱為“單向信用支持”。如果的確如此，碧桂園將面臨美林國(guó)際的潛在違約風(fēng)險(xiǎn)：首先，假如美林國(guó)際倒閉，碧桂園如何收回其押金？碧桂園是否作為美林國(guó)際的無擔(dān)保債權(quán)人排在大批債權(quán)人之后？其次，假如未來碧桂園在掉期協(xié)議上出現(xiàn)浮盈，碧桂園在美林國(guó)際上的風(fēng)險(xiǎn)敞口將進(jìn)一步增大。2011年1月5日，碧桂園與美林對(duì)掉期協(xié)議的提前終止條款進(jìn)行了修訂，但這對(duì)上述結(jié)論并不產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響。

有句話說得好，解決問題無非是把現(xiàn)有問題轉(zhuǎn)化為新問題。從這一角度看，金融衍生品把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓問題轉(zhuǎn)化為交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)問題，而保證金和抵押品等信用支持手段則把初始的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)問題轉(zhuǎn)化為新的違約風(fēng)險(xiǎn)問題。在“單向信用支持”安排下，繳付押品的一方被兩大煩惱所困擾，其一是押品的安全，其二是浮盈的信用保障。根據(jù)國(guó)際掉期交易協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱ISDA）2010年保證金調(diào)查初步結(jié)果，全球場(chǎng)外衍生品交易中78%簽署了抵押協(xié)議，抵押協(xié)議中16%約定單向信用支持，84%約定雙向信用支持。

MF Global倒閉

知名衍生品經(jīng)紀(jì)商MF Global最近由于豪賭歐債而倒閉，這是美國(guó)1980年以來規(guī)模第七大的破產(chǎn)案，也是繼雷曼兄弟2008年倒閉后最大的金融公司破產(chǎn)案。與MF Global有場(chǎng)外衍生品交易的客戶會(huì)面臨交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，其浮盈很可能因這一倒閉案件蒙受損失，因?yàn)榘闯Ｒ?guī)，衍生品客戶向經(jīng)紀(jì)商提供“單向信用支持”。

另外，MF Global客戶面臨押品安全問題，客戶的隔離賬戶出現(xiàn)了6億美元以上的缺口，據(jù)稱，MF Global違規(guī)挪用了客戶資產(chǎn)，這可能最終造成客戶損失，這一風(fēng)險(xiǎn)通常被稱為“客戶資金風(fēng)險(xiǎn)”。對(duì)于資金缺口的調(diào)查給客戶資產(chǎn)的歸還過程增加了復(fù)雜性，MF Global破產(chǎn)10天后仍有40億美元客戶資產(chǎn)被凍結(jié)。

歐元區(qū)風(fēng)險(xiǎn)惡化

在交易商與部門的衍生品交易中，信用支持附件常常約定交易商提供“單向信用支持”。歐元區(qū)債務(wù)危機(jī)凸顯了部門的信用風(fēng)險(xiǎn)，但“單向信用支持”的條款約定部門不繳付押品，這就增加了交易商應(yīng)用CDS對(duì)沖這一交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的重要性。

另外，交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)所對(duì)應(yīng)的信用估值調(diào)整（簡(jiǎn)稱CVA）會(huì)隨市場(chǎng)而波動(dòng)，后危機(jī)銀行資本監(jiān)管新規(guī)《巴塞爾協(xié)議3》要求銀行為信用估值調(diào)整計(jì)提資本，這也增加了交易商對(duì)CDS的需求（詳見本刊2011年9月號(hào)《CDS：國(guó)家債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的解碼器》）。當(dāng)交易商有浮盈時(shí)，由于部門不繳納保證金和抵押品，交易商不僅面臨更高的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的信用估值調(diào)整損失，也面臨更高的資金成本。所以從理論上講，單向信用支持會(huì)推高相應(yīng)CDS的價(jià)格以及債務(wù)的融資成本。

宏觀重要性

合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓提供了風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)攤薄的捷徑，從而可以熨平市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)個(gè)體的沖擊，使金融機(jī)構(gòu)獲得“不管風(fēng)吹浪打，勝似閑庭信步”的悠然之態(tài)。然而風(fēng)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)讓，卻不會(huì)消失，而交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)更在這一過程中將交易雙方綁定。合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓的便捷使金融業(yè)陶醉于衍生品的盛宴，交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)延伸為密布于金融體系的或然債務(wù)之網(wǎng)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)悄然積聚，風(fēng)險(xiǎn)攤薄逐漸異化，金融體系終于在突發(fā)的市場(chǎng)逆轉(zhuǎn)中分崩離析，這是我們?cè)谌蚪鹑谖C(jī)中目睹的一幕，而事態(tài)的發(fā)展路徑與《三國(guó)演義》中的“連環(huán)計(jì)”何其相似（圖3）。

從上面的討論看出，從金融體系穩(wěn)定性的角度看，合成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓帶來了兩種不利的影響，其一是交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)使金融體系的關(guān)聯(lián)度增加，其二是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的便利使金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。后危機(jī)金融改革在消除這兩種不利影響方面有諸多舉措，如金融審慎監(jiān)管以及《巴塞爾協(xié)議3》在資本計(jì)提和資本質(zhì)量方面的新規(guī)都對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制提出了更加嚴(yán)格的要求。作為后危機(jī)信用衍生品全面改革新規(guī)的“大爆炸”、“小爆炸”協(xié)議書，則通過產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化和市場(chǎng)機(jī)制完善降低交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制（詳見本刊2010年10月號(hào)《CDS：中國(guó)式創(chuàng)新》）。

在市場(chǎng)機(jī)制上的一項(xiàng)重要改革是引入中央清算機(jī)制。根據(jù)國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的計(jì)劃，在2012年底前所有標(biāo)準(zhǔn)場(chǎng)外衍生品都將實(shí)現(xiàn)中央清算。這一改革旨在借助中央清算和多邊軋差，提高市場(chǎng)透明度，防止過度杠桿化，降低金融機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)，增進(jìn)金融體系宏觀穩(wěn)定性。當(dāng)然，關(guān)于中央清算機(jī)制是否確能增進(jìn)金融體系宏觀穩(wěn)定性，理論界也多有存疑。比如斯坦福大學(xué)的Duffie和Zhu用理論模型研究了軋差效率，并指出從軋差效率看，單一產(chǎn)品的多邊軋差并不一定優(yōu)于跨產(chǎn)品的雙邊軋差，當(dāng)同一產(chǎn)品的中央清算機(jī)構(gòu)不止一家時(shí)，軋差效率會(huì)進(jìn)一步顯著降低。

另外，中央清算機(jī)構(gòu)面臨復(fù)雜而集中的風(fēng)險(xiǎn)，其安全性并非堅(jiān)不可摧，但由于其獨(dú)特地位，其潛在的運(yùn)轉(zhuǎn)失靈將威脅金融市場(chǎng)的整體穩(wěn)定?？梢?，中央清算機(jī)制在解決現(xiàn)有難題的同時(shí)，也產(chǎn)生了新的難題，其利弊仍有待進(jìn)一步探索。

中國(guó)金融業(yè)與國(guó)際接軌的進(jìn)程不斷加快，從走出去的角度看，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)將日益活躍地參與全球衍生品市場(chǎng)；從國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)展的角度看，衍生品創(chuàng)新仍在不斷推進(jìn)，比如近期在資產(chǎn)證券化和外匯期權(quán)等領(lǐng)域都有新的進(jìn)展；從提升管理水平的角度看，對(duì)于參與衍生品業(yè)務(wù)的中國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，在實(shí)施巴塞爾協(xié)議的過程中無法回避交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)問題?？梢姡袊?guó)金融機(jī)構(gòu)需要不斷增加對(duì)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注度和管理水平。

篇8

如何讓P2P行業(yè)健康有效運(yùn)行？政府在其中應(yīng)發(fā)揮何種作用？這成為更多人思考的問題。

P2P迅猛發(fā)展，卻問題頻發(fā)

2007年，我國(guó)出現(xiàn)第一家P2P平臺(tái)，P2P是通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行資金借貸的一種模式。2011年，我國(guó)從事P2P的平臺(tái)數(shù)量、交易金額和投資人數(shù)快速增長(zhǎng)。據(jù)網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)，到今年7月份，P2P平臺(tái)累計(jì)已達(dá)4160家，主要分布在北上廣浙等地區(qū)，累計(jì)成交量約2.4萬億。除民間資本進(jìn)入P2P行業(yè)，國(guó)資、上市公司、銀行也紛紛涉足。

P2P的迅猛發(fā)展并不是偶然。目前我國(guó)融資體系不完善，企業(yè)融資以間接融資為主，間接融資主要通過銀行業(yè)。中小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)的融資渠道窄，難度大，利率高，P2P的橫空出世提供了融資的新渠道，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，可以在更大的范圍、更有效率地匹配資金的供需。

P2P的發(fā)展更有“地利”和“人和”因素?；ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)有典型的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，用的人越多，網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)就越強(qiáng)。我國(guó)人口基數(shù)大，網(wǎng)民多，用手機(jī)上網(wǎng)的網(wǎng)民多，這些都為發(fā)展包括P2P在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融提供了先天的便利。當(dāng)線上理財(cái)逐漸成為習(xí)慣，人們自然成為資金的提供方。一些大的互聯(lián)網(wǎng)巨頭或直接切入P2P，或者與專業(yè)P2P平臺(tái)合作，網(wǎng)上購(gòu)物、社交等場(chǎng)景的數(shù)據(jù)被有效地利用到產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)控制中，形成業(yè)務(wù)閉環(huán)，更加激發(fā)了P2P的迅猛發(fā)展。

在迅猛發(fā)展的同時(shí)，問題也開始不斷暴露。近一兩年，P2P平臺(tái)限制贖回、關(guān)站失聯(lián)、老板跑路的新聞此起彼伏。據(jù)網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)，截至今年7月，P2P網(wǎng)貸行業(yè)累計(jì)停業(yè)及問題平臺(tái)為1879家，約占總數(shù)的45%。其中e租寶、中晉系、泛亞等因?yàn)樯姘附痤~巨大、涉及投資者眾多引起社會(huì)的廣泛關(guān)注。據(jù)報(bào)道，“e租寶”非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人，遍布31個(gè)省市區(qū)。

問題平臺(tái)大致有兩類，一類是純粹的騙子公司，一類是想好好經(jīng)營(yíng)，但風(fēng)險(xiǎn)防控沒有做好。

對(duì)第一類，e租寶最為典型，詐騙的手段可以概括為“三假”：一是“假項(xiàng)目”，幾乎全部項(xiàng)目都是子虛烏有，人為虛構(gòu)；二是“假三方”，通過第三方支付實(shí)際占用投資者的錢；三是“假擔(dān)?！保瑩?dān)保方是自己或自己的關(guān)聯(lián)公司。這類騙子公司非但沒有合理提示或警示可能的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任承擔(dān)，更是普遍以高息為誘餌，虛假承諾保本保息，虛報(bào)或夸大過往業(yè)績(jī)，用高大上的實(shí)體店面迷惑投資者。在“資產(chǎn)荒”和銀行存款收益偏低的情況下，高息的誘惑力就更大。從查處的案例看，這類公司詐騙的錢一部分被用于平臺(tái)擴(kuò)張，通過借新還舊并支付先期投資的高利息，另一部分被平臺(tái)主要控制人挪為己用或揮霍浪費(fèi)。

對(duì)第二類，一方面P2P在風(fēng)險(xiǎn)控制上確實(shí)存在難題。由于社會(huì)信用體系還不健全，在資產(chǎn)項(xiàng)目的選擇上，受數(shù)據(jù)、技術(shù)等所限，很難有效地評(píng)估信用狀況。技術(shù)層面，在貸后資金使用的監(jiān)管上，P2P平臺(tái)不如商業(yè)銀行有優(yōu)勢(shì)，很難實(shí)時(shí)有效地監(jiān)控貸后資金的實(shí)際流向。另外，在發(fā)展的初期，行業(yè)存在惡性競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象，一些平臺(tái)為了吸引流量，在給投資者的利率上互相抬高?；I資成本偏高，必然要尋找風(fēng)險(xiǎn)更高的項(xiàng)目。目前投資人的投資期限普遍較短，一些項(xiàng)目資金需求期限長(zhǎng)，一些平臺(tái)把長(zhǎng)的期限拆成短的項(xiàng)目籌資。但一旦市場(chǎng)有風(fēng)吹草動(dòng)，投資者集中贖回，平臺(tái)的流動(dòng)性問題就會(huì)暴露無遺，最終可能導(dǎo)致平臺(tái)倒閉。

鼓勵(lì)創(chuàng)新，加強(qiáng)監(jiān)管

可以說，國(guó)家對(duì)包括P2P網(wǎng)貸在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融的態(tài)度，從一開始就是既強(qiáng)調(diào)鼓勵(lì)創(chuàng)新，也不忽視加強(qiáng)監(jiān)管。

在去年全國(guó)兩會(huì)期間，總理作《2015年政府工作報(bào)告》，提出要“制定‘互聯(lián)網(wǎng)+’行動(dòng)計(jì)劃”，“促進(jìn)電子商務(wù)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展”。在之后7月份公布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)的指導(dǎo)意見》中，共部署了11項(xiàng)重點(diǎn)行動(dòng)，其中之一便是“互聯(lián)網(wǎng)+”普惠金融。關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸，也特別提出要支持金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)依法合規(guī)開展網(wǎng)絡(luò)借貸等業(yè)務(wù)，但同時(shí)，一方面強(qiáng)調(diào)要規(guī)范發(fā)展網(wǎng)絡(luò)借貸等業(yè)務(wù)，另一方面也提出改進(jìn)和完善互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管，提高金融服務(wù)安全性，有效防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)及其外溢效應(yīng)。

緊隨上述《指導(dǎo)意見》，在去年7月份，人民銀行等十部門聯(lián)合《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，總體要求是“鼓勵(lì)創(chuàng)新、防范風(fēng)險(xiǎn)、趨利避害、健康發(fā)展”。其中有系列的網(wǎng)絡(luò)借貸方面的支持舉措。

在問題不斷暴露的情況下，政府也意識(shí)到了加強(qiáng)監(jiān)管的緊迫性。去年12月28日，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同工業(yè)和信息化部、公安部、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門研究起草了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（征求意見稿）》，將平臺(tái)的本質(zhì)定性為信息中介，杜絕信用中介。通俗地講，就是要做牽線搭橋的媒婆，而不能像銀行一樣吸收存款發(fā)放貸款。采用負(fù)面清單的形式，劃定了12條紅線。此辦法終于在2016年8月24日正式。

與此同時(shí)，各個(gè)地方也加強(qiáng)了對(duì)P2P的監(jiān)管。去年12月底，重慶出臺(tái)《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)體網(wǎng)貸借貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》，對(duì)P2P平臺(tái)嚴(yán)格監(jiān)管，暫停新設(shè)平臺(tái)。今年年初，北京、上海、深圳等地暫?；ヂ?lián)網(wǎng)金融企業(yè)名稱及經(jīng)營(yíng)范圍的商事登記注冊(cè)。

統(tǒng)計(jì)問題平臺(tái)可以發(fā)現(xiàn)，非法集資等違法行為占了相當(dāng)大的比例，真正因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)控制沒有做好的反倒不多。這表明行業(yè)過于粗放發(fā)展，魚龍混雜。國(guó)家對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的定位是普惠金融，為中小微企業(yè)和個(gè)人的投融資需求提供便捷服務(wù)，但在P2P平臺(tái)發(fā)展中，個(gè)別平臺(tái)卻違規(guī)經(jīng)營(yíng)股票配資、“首付貸”等業(yè)務(wù)，資金流向股市和房市，在股市和房市的忽漲忽跌中推波助瀾。

正是鑒于此，今年4月，國(guó)務(wù)院組織14個(gè)部委在全國(guó)范圍內(nèi)啟動(dòng)關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的專項(xiàng)整治，為期一年。整治的工作方案主要涉及三項(xiàng)內(nèi)容：一是對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)要“一戶一檔”，歸檔必要的信息；二是分為三類，包括合規(guī)類、整改類和取締類；三是明確政府不兜底。

平衡鼓勵(lì)創(chuàng)新

和風(fēng)險(xiǎn)防控間的關(guān)系

行業(yè)新生的一開始就管，既不知道如何管，也容易一管就死。但問題暴發(fā)之時(shí)，如果不能有效監(jiān)管，投資者信心喪失，勢(shì)必影響這個(gè)行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。正因?yàn)楫?dāng)前問題頻發(fā)，迫切需要加強(qiáng)落實(shí)監(jiān)管細(xì)則，完善相關(guān)法律法規(guī)，明確適用的法律法規(guī)條款，補(bǔ)充必要的司法解釋，同時(shí)明晰職能部門監(jiān)管權(quán)力和責(zé)任，強(qiáng)化責(zé)任審計(jì)，以有效防范區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

必須要進(jìn)一步明確P2P平臺(tái)的定位。第一個(gè)定位，P2P是資金融通的“毛細(xì)血管”，而不是“主動(dòng)脈”。歐美國(guó)家的網(wǎng)絡(luò)借貸沒有像我們這么火爆，問題也不像我們這么多，根本上還是因?yàn)樗鼈冑Y本市場(chǎng)很發(fā)達(dá)，銀行業(yè)也很發(fā)達(dá)，P2P只是起到補(bǔ)充的作用。所以從根本上，還是要大力發(fā)展資本市場(chǎng)，繼續(xù)有序放開民營(yíng)資本進(jìn)入銀行業(yè)，激化競(jìng)爭(zhēng)。

第二個(gè)定位，P2P只能是信息中介，而不能是信用中介。由于它擔(dān)當(dāng)?shù)氖琴Y金融通的“毛細(xì)血管”，發(fā)展的是普惠金融，如果再變成信用中介，風(fēng)險(xiǎn)的承受能力就很差，風(fēng)險(xiǎn)很容易爆發(fā)和外溢。今后需要對(duì)信息中介功能的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行更明確的界定，可采用負(fù)面清單監(jiān)管，排除其不能涉足的業(yè)務(wù)內(nèi)容。

堅(jiān)持業(yè)務(wù)監(jiān)管為主，聯(lián)合監(jiān)管為輔。當(dāng)前跨部門組建聯(lián)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的可操作性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)監(jiān)管是分類監(jiān)管的細(xì)化。當(dāng)前許多平臺(tái)往綜合化方向發(fā)展，業(yè)務(wù)監(jiān)管更精準(zhǔn)，各職能部門憑權(quán)力和職責(zé)范圍針對(duì)綜合平臺(tái)的對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)展開監(jiān)管，操作性強(qiáng)，效果更好。各職能部門加強(qiáng)信息溝通，必要時(shí)進(jìn)行聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)合執(zhí)法。

篇9

根據(jù)《方案》精神，結(jié)合我市外貿(mào)領(lǐng)域的實(shí)際情況，加強(qiáng)宣傳，重點(diǎn)打擊外貿(mào)領(lǐng)域三類商業(yè)欺詐行為：利用外貿(mào)合同詐騙行為；低開、虛開出口發(fā)票行為；對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的價(jià)格瞞騙和假出口行為。通過發(fā)揮各部門聯(lián)合監(jiān)管的功能，達(dá)到整頓和規(guī)范對(duì)外貿(mào)易秩序，維護(hù)對(duì)外貿(mào)易環(huán)境的目的。

二、工作重點(diǎn)

（一）關(guān)于預(yù)防利用外貿(mào)合同騙取資金的欺詐行為的發(fā)生。

由市商務(wù)局牽頭，工商、公安、稅務(wù)、外管等部門組成聯(lián)合工作機(jī)制，形成市建立對(duì)外貿(mào)易信用體系建設(shè)的方案，充分體現(xiàn)各部門功能互補(bǔ)、信息共享以及發(fā)揮各自監(jiān)管職能，形成監(jiān)管合力。同時(shí)，根據(jù)我市工作的進(jìn)展情況，商務(wù)局、工商局、公安局、稅務(wù)局、外管局等部門將組成聯(lián)合工作小組，現(xiàn)場(chǎng)辦公，協(xié)調(diào)相關(guān)問題，落實(shí)具體實(shí)施工作。

（二）嚴(yán)厲查處低開、虛開出口發(fā)票的行為。出口發(fā)票是出口企業(yè)根據(jù)國(guó)際慣例向進(jìn)口商自行開具的一種形式發(fā)票。我局將會(huì)同稅務(wù)、外管等部門在深入調(diào)查了解的基礎(chǔ)上，盡快制訂程序化的、可操作的治理措施，嚴(yán)厲打擊低開、虛開出口發(fā)票的行為。同時(shí)，要高度重視，加強(qiáng)對(duì)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者的宣傳教育，將治理低開、虛開出口發(fā)票的行為作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作常抓不懈。

（三）嚴(yán)厲打擊對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的價(jià)格瞞騙、假出口行為。在進(jìn)出口環(huán)節(jié)，積極利用海關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，廣泛開展對(duì)外貿(mào)領(lǐng)域內(nèi)的價(jià)格信息核實(shí)以及企業(yè)稽查。綜合運(yùn)用查緝和規(guī)范兩種手段，將打擊進(jìn)出口領(lǐng)域的違法犯罪行為與規(guī)范企業(yè)進(jìn)出口行為有機(jī)結(jié)合起來，既要制裁違法企業(yè)，又要鼓勵(lì)守法企業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為走向合理合法的正確軌道上來，在外貿(mào)進(jìn)出口領(lǐng)域，形成一個(gè)良性、長(zhǎng)效的綜合治理機(jī)制。

三、職責(zé)分工

為更好地開展打擊外貿(mào)領(lǐng)域商業(yè)欺詐行為專項(xiàng)行動(dòng)，有效協(xié)調(diào)相關(guān)部門在專項(xiàng)行動(dòng)中的工作，商務(wù)局會(huì)同公安局、工商局、國(guó)稅局、外管局等部門組成打擊外貿(mào)領(lǐng)域商業(yè)欺詐行為專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。

辦公室設(shè)在商務(wù)局對(duì)外貿(mào)易科。辦公室作為專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)辦事機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)包括：召集專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議和成員會(huì)議；負(fù)責(zé)執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)小組的決議；督促、落實(shí)相關(guān)部門在專項(xiàng)行動(dòng)中的工作任務(wù)；調(diào)查督辦專項(xiàng)行動(dòng)中的重大或典型案件；推動(dòng)市際信息共享制度；向領(lǐng)導(dǎo)小組提交工作報(bào)告。定期溝通對(duì)外貿(mào)易領(lǐng)域中利用合同詐騙的案件；定期匯總現(xiàn)有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者違法違規(guī)信息，各部門內(nèi)部要確定本系統(tǒng)內(nèi)信息的匯總機(jī)制；對(duì)市對(duì)外貿(mào)易信用工作予以指導(dǎo)和協(xié)調(diào)；會(huì)同相關(guān)部門向市相應(yīng)對(duì)口部門提出要求，形成市對(duì)外貿(mào)易信用體系建設(shè)方案并盡早實(shí)施。加強(qiáng)對(duì)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者的宣傳教育力度，通過剖析典型案例，分析低開、虛開出口發(fā)票對(duì)我市商品、企業(yè)以及國(guó)家聲譽(yù)造成的不良影響；盡快推動(dòng)關(guān)于治理低開、虛開出口發(fā)票治理辦法的出臺(tái)；對(duì)依據(jù)辦法查實(shí)的低開、虛開出口發(fā)票的對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行處罰；敦促地方有關(guān)部門將治理低開、虛開出口發(fā)票作為整頓和規(guī)范外貿(mào)秩序的一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的工作。會(huì)同有關(guān)部門商討建立進(jìn)出口商品價(jià)格信息共享制度，違規(guī)違法企業(yè)通報(bào)制度。

四、工作進(jìn)度

按照《省打擊外貿(mào)領(lǐng)域商業(yè)欺詐專項(xiàng)整治工作方案》的部署，分三個(gè)階段實(shí)施。

第一階段：年月—年月，動(dòng)員部署階段，印發(fā)工作方案及實(shí)施方案，做好相關(guān)的前期預(yù)備工作。

篇10

近期一系列經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)非常糟糕，無論是工業(yè)增加值，還是固定資產(chǎn)投資，以及房地產(chǎn)新開工量，說明原有的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式遭遇瓶頸。唯一值得安慰的是，統(tǒng)計(jì)局再也不憚?dòng)诓蛔屓讼猜剺芬姷臄?shù)據(jù)。

此前30年的改革，中國(guó)放寬市場(chǎng)取得了極大的成功，但不意味著要徹底否定政府的監(jiān)管，沒有法律與市場(chǎng)的邊界，甚至政府公務(wù)員帶頭不遵守規(guī)制，這樣的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一定粗糙而野蠻，遵循血酬定律與尋租原理。

同樣，因?yàn)楦母镞M(jìn)入瓶頸期，而否認(rèn)前30年艱苦卓絕的市場(chǎng)化努力，甚至把開放、加入“WTO”戴上陷入美國(guó)陰謀的帽子，以為貧困絕境中的中國(guó)才是有尊嚴(yán)的，以為中國(guó)一步就到了今天供應(yīng)暢旺的局面，這樣的數(shù)典忘祖同樣難以得到時(shí)代的呼應(yīng)與支持。

由于中國(guó)是個(gè)初級(jí)市場(chǎng)國(guó)家，接下來的很多改革仍需要在政府的引領(lǐng)下進(jìn)行，因此，政府本身如何遵守法律，成為中立的第三方，依然是最大的、尚未解決的難題。涉及社會(huì)資源分配的改革，政府同樣責(zé)無旁貸。

如賈康先生所說，當(dāng)前，我國(guó)還有很多深層次改革仍未全面開展和取得積極性成果，如資源型產(chǎn)品價(jià)格形成機(jī)制改革、新一輪價(jià)稅財(cái)改革、中小企業(yè)融資機(jī)制改革、減少行政審批、打破壟斷的改革以及戶籍制度改革等等。這些改革的主導(dǎo)者，在目前來看顯然都是權(quán)力部門，因此權(quán)力部門的能力，權(quán)力部門的理念、對(duì)權(quán)力部門利益的制約，是中國(guó)是否能夠釋放制度紅利的關(guān)鍵。這是吊詭之處，我們的目標(biāo)是市場(chǎng)化，但我們需要理解市場(chǎng)并最終與市場(chǎng)共舞的權(quán)力。

為了達(dá)到法治市場(chǎng)的目標(biāo)，要求精英階層的共識(shí)，在精英成為反諷詞匯、共識(shí)經(jīng)常成為分裂的背景下，通過法治制約各方，讓各方在公平的平臺(tái)上博弈，超越市場(chǎng)與政府的分野，無疑是最好的選擇。制度安排層面的取向應(yīng)該是市場(chǎng)化，但又不能簡(jiǎn)單限于、止步于市場(chǎng)化概念。

與共識(shí)同樣重要的，是對(duì)我們的當(dāng)前階段、土壤特性形成共識(shí)，否則我們根本不知道該往哪兒去。

以中國(guó)的金融創(chuàng)新為例，一提到金融創(chuàng)新似乎必定是進(jìn)步的，誰反對(duì)金融創(chuàng)新誰就是社會(huì)進(jìn)步的絆腳石。線性思維非?？膳?，這個(gè)世界上還有個(gè)詞匯叫作合適，盡管有的創(chuàng)新很好，但未必適合當(dāng)下的中國(guó)。

在本組特刊中提及海南發(fā)展銀行，這個(gè)典型的案例顯示了在中國(guó)尋租無處不在，不僅存在于官員，也存在任何略有特權(quán)的群體當(dāng)中。上世紀(jì)末，海南發(fā)展銀行倒閉，倒閉的原因，除了成立之初就背負(fù)巨額債務(wù)的“先天負(fù)擔(dān)”之外，問題出在貸款集中度超乎想象，而且都集中于股東的關(guān)聯(lián)公司。事實(shí)上，中國(guó)民營(yíng)銀行一度停滯，就是股東關(guān)聯(lián)貸款風(fēng)險(xiǎn)不可控。

問題的實(shí)質(zhì)不在于飽受詬病的“監(jiān)管過度”，而是監(jiān)管疲軟，監(jiān)管不到位，有時(shí)候甚至出現(xiàn)貓鼠同眠的現(xiàn)象。中國(guó)金融市場(chǎng)尋租廣、信用差有目共睹，由此造成信息不對(duì)稱，風(fēng)險(xiǎn)上升，融資成本居高不下。